Investir dans le vin : Comment le sélectionner ? Pour quel rendement ?

Le vin demeure l’un des fleurons de l’économie française et s’exporte comme un véritable produit de luxe puisqu’il incarne la culture et l’art de vivre de notre territoire.

Le marché des vins d’investissement est assez  réduit. Il correspond aux bouteilles de vin de prestige dont la fourchette de prix débute aux alentours de 50 €.

Ensuite, l’évolution de la valeur d’un vin est due à sa provenance, mais aussi aux conditions de sa conservation et à la diminution progressivement des stocks similaires encore disponibles. 

Les Grands Crus Français ont plus de chances de tirer leur épingle du jeu. En effet, ils ont l’avantage de se bonifier et de devenir rares avec le temps. Ils prennent donc de la valeur pécuniaire tant que leur principes gustatifs continuent d’être considérés comme excellents.

Internationalement reconnu comme produit de luxe, le vin des domaines produit en France garde une marge d’avance bien que de nouveaux récoltants fleurissent à travers le monde.

Dans quel vin investir ?

Dans la mesure où le vin n’est pas un produit financier en tant que tel; il serait audacieux de suggérer des valeurs sûres car en réalité la maturité financière du vin dépend de plusieurs facteurs et débute généralement lorsque le vin atteint sa maturité gustative. 

Bien entendu, les crus classés et un vin millésime va jouer sur la valeur marchande d’un produit fini; mais certains cépages ou des terroirs viticioles peuvent représenter des opportunités à saisir. Certaines domaines qui se font discrets sont également des vecteurs intéressants lorsque vous souhaitez investir dans le vin; tout comme l’obtention de labels ou d’appellations (AOP / AOC / IGP…) De plus, les bouteilles arrivées à fermentation varient d’un domaine à un autre et selon les conditions des caves. 

Bien entendu, certains vins comme :

• Clos des Papes 2018
• Château Haut-Bailly 2017
• Domaine des Lambrays 2017
• Ou encore le Château Baron Pichon 2016 …

ont une aura incroyable et semblent pouvoir encore performer longtemps; mais ce ne sont pas les seuls. Certaines barriques de raisins élaborées après les vendanges de Septembre tirent leurs lettres de noblesse avec des grands vins dont certains deviennent des millésimes.

Pour vous aiguiller le mieux possible, nous vous dévoilons les régions viticoles les plus intéressantes pour un placement dans le vin :

Investir dans des vins de France :

La région Bordelaise cavale en tête puisqu’elle ne manque pas de propriétaires emblématiques. (Margaux, Pessac-Léognan, Sauternes, Saint- Émilion, Pauillac, Cheval Blanc, Pauillac, Lafite-Rothschild, Pétrus, Pomerol…)

Ces coteaux et son vin rouge charismatique sont des incontournables mondiaux du sud-Ouest de la France. Les viticulteurs y sont passionnés depuis des millénaires. Aussi, ils transmettent le savoir-faire de la viticulture à leurs vignerons qui entretiennent la légende de ce vignoble d’exception.

Pour ce qui est du vin rosé, on peut faire confiance à la région Provence. Elle est réputée pour produire les meilleurs cépages rosés au monde. D’autant plus qu’elle compte 9 appellations d’origines protégées. (Bandol, Palette… ont jouit de vins d’une belle finesse). Le Roussillon est un terroir viticole fruité qui apporte de la fraîcheur parmi les vins français.

Mais la région Bourguignonne a su se frayer un chemin parmi les plus grands. En 2015, les Climats de Bourgogne ont été inscrits au patrimoine mondial de l’UNESCO et compte également d’illustres producteurs qui ont su en profiter de manière exemplaire. (Maison Faiveley, Domaine Trapet ou Bouchard Père et Fils séduit pour leur parfaite maîtrise du pinot noir).

Côté Alsace, les vins liquoreux ont toute leur place. Le riesling est bien entendu le cépage blanc signature de la région, mais d’autres vins comme le Sylvaner, le Muscat et le Gewurztraminer ont su s’imposer.

Enfin, la Vallée du Rhône regorge d’appellations prestigieuses divisés en deux-sous régions  avec des vins de la Vallée du Rhône Méridionale (Côtes du Rhône, Gigondas, Châteauneuf-du-Pape…) et ceux de la Vallée du Rhône Septentrional (Côte-Rôtie, Crozes-Hermitage, Côte-Rôtie, Saint-Joseph…)

Miser sur des vins d’Europe :

On ne vous apprend certainement pas grand chose, si l’on vous dit que la France figure en tête des plus grands producteurs de vins dans le monde.

Toutefois, d’autres pays d’Europe suivent le mouvement. L’Italie et l’Espagne commencent à donner une place particulièrement importante dans leur pays. 

Et pour cause, en Espagne, les vignobles les plus réputés se trouvent à la Rioja et Ribera Del Duero; dans un enclave où le climat offre des cépages incroyables. Vins rouges majoritairement mais aussi vins blancs et rosés voient le jour. D’ailleurs, depuis 2005, le domaine Flor de Pingus y est l’un des plus renommé pour avoir débuté la pratique de la biodynamie.

En Italie, c’est plutôt aux alentours de la Méditerranée, la Toscane et le Piémont que le vin tient un succès plus conséquent.

Placer de l’argent sur les vins du monde :

En Nouvelle-Zélande :

En quelques décennies, le nombre de domaines présents sur le territoire a considérablement augmenté. Mais là-bas, on privilégie la qualité à la quantité.

Grâce aux vins produits à Marlborough, le Sauvignon Blanc de Nouvelle-Zélande est une référence mondiale. Même les restaurateurs Français intègrent le vin Néo-Zélandais sur leur carte.

Il faut dire que la qualité y est remarquable. Les arômes sont marqués par un caractère minéral auquel viennent se mêler des notes de poivron vert et de groseille. On comprend mieux pourquoi le luxueux groupe Français  LVMH y a acheté plusieurs hectares de domaines viticoles.

Aux États-Unis :

En passe d’obtenir une certaine notoriété, les vins américains commencent à gagner du terrain. La Californie regorge de vignobles d’une qualité remarquable où les domaines de Joseph Phelps Robert Mondavi sortent parmi les plus renommés du monde. Ce dernier a même eu le prestige de faire une collaboration avec le Baron Philippe de Rothschild pour faire naître l’Opus One. Ce vin issu de Napa Valley obtient d’incroyables notes des critiques du monde entier. 

Juste derrière la Californie, l’État de Washington est devenu le deuxième plus grand producteur de vin aux Etats-Unis. On y retrouve une dizaine de producteurs de qualité comme Ken Wright, Archery Summit, Ponzi, Cristom, sans oublier les Oregonians du domaine Drouhin.

En Amérique du Sud :

Le Brésil, le Mexique, l’Argentine, ou encore l’Uruguay font partie des pays ayant planté plusieurs hectares de vignes sur leur territoire. Mais celui qui tire le plus son épingle du jeu, c’est le Chili. Les vins qui y sont produits arrivent à répondre aux normes de qualité internationale.

Mais l’Argentine le talonne de près grâce à la région de Mendoza qui possède un climat et des conditions météorologiques idéales. Les cépages et les assemblages qui y sont réalisés sont particulièrement prisés pour leur côté fruité et aromatique. Ainsi ils peuvent s’inscrire dans une démarche d’investissement patrimonial en vin.

Investir dans des vins écologiques, bonne ou mauvaise idée ?

De nos jours et plus que jamais, une révolution est en marche dans la plupart des domaines et des châteaux présents dans l’hexagone. L’écologie prend une place centrale dans toutes nos activités et le secteur du vin n’aura pas été épargné. 

Ce qui reste pour certains un argument commercial, pourrait bientôt devenir la norme pour les vins du monde entier. Désormais, il existe toute une gamme de vins écologiques qui sont produits depuis des terres naturelles et dépourvues de pesticides grâce à de nouveaux procédés biologiques.

Certaines régions (comme le Bordelais ou la Bourgogne évoquées précédemment) jouissent de conditions météorologiques plus favorables. Ils en deviennent des régions précurseuses dans l’introduction de ces techniques plus respectueuses de l’environnement. 

Les vins écologiques ont un succès grandissant auprès des consommateurs et leur popularité ne fait qu’augmenter; y investir constituerait donc un placement prometteur.

Zoom sur les vins bio à investir :

Bordeaux 

• Château Haut Lafitte ;
• Château Angélus ;
• Le Château Pontet Canet …

Bourgogne 

• Château de La Tour en Bourgogne ;
• Domaine Rossignol-Trapet ;
• David Duband en Bourgogne …

Vallée du Rhône

• Maison  Chapoutier ;
• Famille Perrin ;
• Clos des Papes …

Quelle rentabilité espérer en investissant dans le vin ?

Quand vous cherchez à investir dans le vin, il faut garder à l’esprit que vous partez sur une épargne patrimoniale longue qu’il faut alimenter sans cesse en procédant à des achats réguliers. Pour cela, il faut aussi compter sur une cave de vieillissement bien entretenue ou choisir un portefeuille géré en ligne via une plateforme dédiée. 

D’après les bookmakers experts en oenologie, le rendement obtenu à la revente d’un investissement en vin est proportionnel à la durée de détention de la cave. Généralement, il faut une durée minimale de cinq ans de placement pour commencer à entrevoir un potentiel sur la mise que vous avez choisie. 

Il a été établi une moyenne de 15% de rentabilité nette pour ces cinq premières années de détention soit une rentabilité avoisinant les 4% par an. Cependant, il est tout à fait possible de revendre vos vins plus rapidement et de le réinvestir ou de l’utiliser pour financer votre propre consommation.

Notez toutefois que si vous partez sur des vins millésimés, le marché est complètement différent. Le rendement s’articule alors sur une durée de détention beaucoup plus longue et se trouve globalement multipliée par trois (15 ans). Ces Grands Crus subissent ce sort car le positionnement de leur prix est bien souvent jugé trop élevé par le marché.

Quels sont les risques d’investir dans le vin ?

À l’origine, le vin est avant tout conçu pour être bu. Il convient donc d’être prudent et de considérer avec attention tous les facteurs de risque.

Il existe de nombreux domaines viticoles où il est possible d’investir; mais il faut toujours rester en alerte lorsqu’on le souhaite investir dans le vin. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

D’autant plus que le marché d’investissement en vin est entouré des fluctuations due à l’offre et à la demande du secteur; c’est-à-dire que tant que le phénomène de raréfaction ne s’est pas produit et que l’offre de produits est supérieure à la demande, il n’y a pas de plus-value possible.

C’est pour cette raison qu’il est vivement conseillé de diversifier votre cave. Ainsi, lors de sa constitution et à travers des achats réguliers; vous pourrez limiter l’exposition aux risques financiers et tenter de valoriser au mieux votre investissement. Investir dans le vin comporte des risques de perte en capital, mais si l’on considère que la plus-value de cession est rarement imposable, l’investissement dans le vin reste un placement à rentabilité élevée.