Pourquoi investir dans le vin ? Tout ce qu’il faut savoir

Le mai 25, 2021 , mis à jour le décembre 14, 2021 - 10 minutes de lecture
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Vous souhaitez tenter votre chance en réalisant un placement financier dans le vin ?

Depuis des millénaires, les Français aiment chérir une cave de garde avec des vins entreposés chez eux; et ils ont raison. Investir dans le vin représente une épargne profitable et pèrenne à le long terme. D’autant plus que la France possède une immense collection de Grands Crus mais aussi de vins de garde de très haute qualité qui font notre réputation internationale et que le monde entier nous envie. 

Le vin est un investissement déconnecté des marchés financiers avec une volatilité modérée, son taux de rentabilité est avantageux avec une fiscalité peu difficile à supporter. Il faut bien sélectionner ses vins pour un rendement qualitatif.

Que ce soit un vin de France ou d’ailleurs, les Grands Crus se raréfient et deviennent de plus en plus chers car ils font l’objet d’une demande mondiale. Ainsi, investir dans une cave de Grands Crus, c’est se constituer un patrimoine d’exception avec des produits de luxe qui perdront rarement de la valeur. À l’inverse, ils ne cesseront de prendre de la valeur gustative s’ils sont conservés dans une cave de vieillissement qualitative et adaptée.

Pour découvrir comment investir dans le vin et connaître les meilleurs vins pour épargner durablement, lisez tout de suite cet article; vous y trouverez une mine d’informations sur les châteaux, les cépages et les régions viticoles à privilégier.

Un projet d’épargne florissant et passionnant

Si vous êtes un amateur de grands vins et de valorisation des merveilles de notre terroir; ce projet est assurément fait pour vous !

Un investissement dans le vin doit se concevoir avant tout comme un projet long termiste afin de diversifier vos épargnes patrimoniales, tout en étant mené par le plaisir et la passion.

Il faut savoir que les vins de garde et les Grands Crus sont produits en quantité limitée. La plupart disposent d’une très longue conservation oscillant entre 20 à 50 ans. Sous l’effet de conditions de vieillissement adaptées, ces vins sélectionnés vont se bonifier davantage; tandis que face à leur consommation courante, les stocks vont se raréfier.

Il en résulte généralement une appréciation du prix du vin dont les plus-values sont souvent très intéressantes. Les rendements positifs du vin s’établissent entre 16 % et 22 % en moyenne pour 4 années de détention.

Si vous faites votre premier pas dans ce secteur et que vous êtes attirés par ce format d’investissement; ne fermez pas les portes. Même si vous ne disposez pas d’une cave, vous avez également toutes vos chances de faire spéculer un capital économique. Il existe des services d’accompagnement à l’investissement dans le vin qui pourront vous assister.

Il est possible d’acheter du vin auprès d’un domaine et le conserver soit même; ou faire appel à un intermédiaire caviste ou expert oenologue qui peut garantir la valeur potentielle du vin et le stocker en toute sécurité. 

Les Grands Crus suivent un processus de valorisation à mesure qu’ils se rapprochent de leur période d’apogée gustative; mais les vins primeurs de Bordeaux sont par exemple un choix judicieux. Cela permet d’acquérir un château à son premier prix de sortie afin de sécuriser l’investissement en vins qui peuvent être difficilement accessibles après la mise en bouteille.

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Nos conseils pour réussir votre investissement dans le vin

Si vous souhaitez gérer votre cave de crus classés le plus finement possible; dans cette partie, nous souhaitons vous offrir quelques pistes et conseils pour investir de façon la plus avantageuse possible et constituer votre futur patrimoine oenologique.

Faire les bons choix au bon moment

Investir dans le vin ne demande pas seulement un attrait pour cet alcool précieux. Un peu comme avec les courtiers en bourse, il faut aussi considérer le marché de l’offre et de la demande. Il faut donc avoir toutes les informations relatives à la mise en valeur de votre portefeuille; et prendre tous les renseignements nécessaires sur le marché avant de vous lancer. 

Vins rouges, vins blancs, rosés, mais aussi crémant, champagne, spiritueux… Investir dans le vin c’est aussi pouvoir rayonner sur diverses cuvées et régions viticoles. Avec une appellation d’origine ou non, ce n’est pas uniquement le caractère aromatique du cru classé lors des dégustations qui entre en jeu; c’est aussi la rareté, le cépage et la finesse du produit.

En outre, le vin doit être stocké dans de très bonnes conditions, de température et d’hygrométrie au sein de la cave patrimoniale pour conserver toute sa valeur d’origine (étiquette, bouchon, attrait gustatif). Plutôt que de se lancer à l’aveugle, n’hésitez pas à vous tourner vers les nouveaux acteurs de la filière millésime. Des experts se tiennent à votre disposition sur des plateformes spécialisées et peuvent vous proposer l’achat de grands vins en exclusivité mais aussi un stockage privé en domaine (sous assurance) et service de revente à leur juste côte.

Varier vos placements

Investir dans le vin est un bon moyen de changer de domaine d’épargne et d’éviter de mettre tous vos œufs dans le même panier. Si vous avez déjà sillonné le secteur de la bourse; de la pierre et de l’immobilier; le vin peut se présenter comme une alternative pertinente. Il s’agit d’un actif tangible prestigieux dont les performances sont déliées des marchés financiers

D’autant plus qu’il existe une multitude de façons d’investir dans le vin. Etudier les crus classés après vendanges; s’intéresser aux divers vignobles et à leurs appellations (AOC / AOP / IGP…); miser sur des cotations faibles en espérant une bonne vinification; choisir une cuvée de spiritueux; ou encore rester des cépages et des coteaux ayant une bonne valeur refuge (Pinot, Sauvignon, Médoc, Syrah, Chardonnay, Grenache, etc…)

Outre l’achat de bouteilles et la constitution d’une cave; il est possible d’acheter des parts d’un Groupement Foncier viticole. Ainsi, bien que le vigneron reste l’acteur majeur du domaine, vous avez la possibilité d’être propriétaire de quelques parcelles. Cet investissement doit être vu comme un placement durable car la rémunération s’acquiert par le nombre de bouteilles produites en fonction du montant de l’investissement. En général, il faut compter entre 12 et 18 mois pour voir les premiers euros se profiler.

Investir dans des vins rare et / ou de qualité

Quelle que soit l’origine des vins (france, europe, amérique…) sur lesquels vous souhaitez investir; la qualité des cépages doit être votre premier critère d’achat

Plus le vin sera affiné ou issu d’un cru rare et plus sa valeur sur le marché sera croissante. Dans l’hexagone il existe encore des terroirs grand cru peut populaires notamment dans le Languedoc, Roussillon, Bourgogne, Beaujolais, Alsace, et même dans le Bordelais où quelques caves sont font discrètes vers Saint- Émilion.

Bien entendu, les bouteilles les plus prisées sont issues de millésimes ayant des dénominations de renom ou de domaines viticoles célèbres. Mais les Grands Crus ne sont pas les seules pistes à envisager. Certaines séries limitées de domaines méconnus à petits hectares ou des fins de stocks de grandes marques peuvent faire partie d’un investissement juteux à terme. Les vins rouges sont des cépages à la valeur florissante, y investir constitue donc un placement sûr et rentable.

Investir dans le vin : Danger

Le placement pécuniaire en cave est un travail de patience. Si vous n’êtes pas prêt à réserver plusieurs années avant d’obtenir le fruit de votre épargne; alors ne vous lancez pas dans la construction d’un patrimoine oenologique.

Bien que le marché du vin ne soit pas dépendant des marchés financiers et que sa volatilité soit modérée, il faut tout de même considérer avec attention plusieurs facteurs de risque.

Le marché du vin est un marché cyclique présentant des phases drastiques de diminution et d’augmentation. La durée de ces cycles oscillent de façon inégale. 

Lorsque vous investissez dans le vin, il convient donc de bien suivre les tendances du marché pour adapter vos décisions; et avoir conscience que l’offre présentée comporte des risques partiels voire total en fonction du capital investi.

En outre, il existe une réelle possibilité de perte en capital lorsqu’on souhaite vendre un millésime encore trop récent; et qu’il n’a pas eu le temps de fructifier ou qu’il ne trouve pas d’acheteurs. En effet, dans de rares cas; il est possible d’avoir un risque d’illiquidité totale lorsque votre vin est trop vieux, qu’une marque ou qu’un domaine a perdu son image de marque ou qu’il ne trouve pas d’acheteur.

Enfin, sachez qu’au-delà de ses nombreux atouts, le vin est un produit doublement fiscalisé. D’un côté par la TVA et d’autres par la taxe sur les alcools. Celles-ci sont présentes et propres à chaque pays.

Toutefois, en cas de plus-values de cession sur le vin; le résident fiscal français est privilégié puisqu’il bénéficie d’une exonération (sauf modification de la législation fiscale applicable au moment de la liquidation).

Sur quel site pouvez-vous investir dans le vin ?

Avec de plus en plus de personnes en France qui cherchent des bonnes opportunités pour investir leurs économies, le moins que l’on puisse dire c’est que le vin a une belle carte à jouer ! En effet, alors que les livrets d’épargne que l’on peut trouver dans les banques françaises sont au plus bas, il se trouve que le vin vous permet quant à lui de coupler à la fois l’investissement et le plaisir de boire de bonnes bouteilles de vin… Pour en profiter, néanmoins, cela peut parfois être très compliqué : vous pourriez avoir envie de contacter des producteurs locaux pour trouver de belles opportunités d’investissement dans le vin, mais cela prend des heures et même des jours entiers.

Pour éviter cela, vous devez savoir qu’il existe de nos jours des sites internet pour vous permettre d’investir dans le lien : vous pouvez découvrir plus d’informations via ce lien. Comme vous pourrez le voir, pour investir dans un vignoble, il est inutile de disposer de sommes trop importantes, cela n’a donc rien d’étonnant si le vin reste encore à ce jour un investissement que les français apprécient tout particulièrement cette année.