Comment devenir gestionnaire de patrimoine ?

Le septembre 13, 2022 - 6 minutes de lecture
formation gestionnaire patrimoine

Vous rêvez de devenir un grand gestionnaire de patrimoine, mais vous ne savez pas comment faire pour y arriver ?

Comme tous les autres métiers, les compétences en gestion de patrimoines s’acquièrent en suivant des formations spécifiques dédiées à ce domaine. Il paraît alors important de connaître les exigences liées à ce poste et les formations requises pour exercer ce métier. Voici donc comment devenir gestionnaire de patrimoine.

Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?

La gestion de patrimoine est un ensemble de stratégies mises en place pour faire fructifier les actifs d’une personne. Elle consiste à créer du revenu avec les biens déjà disponibles et à les sécuriser afin d’assurer les besoins futurs. 

Pour assurer la gestion de son patrimoine, il est recommandé de faire appel à un professionnel qualifié appelé gestionnaire de patrimoine. Ce dernier fait le bilan patrimonial d’un client pour lui prodiguer des conseils en investissements et placements financiers. Il peut aussi aussi à obtenir le titre de propriété d’un bien immobilier. Le bilan est généralement constitué :

  • Des liquidités disponibles ;
  • Des placements en cours ;
  • Du montant des impôts ;
  • Des salaires et rentrées d’argent ;
  • Des biens immobiliers ;
  • De la situation familiale et matrimoniale, etc.

Le gestionnaire de patrimoine ou conseiller en gestion de patrimoine est alors responsable des investissements et du patrimoine de ses clients. Il les guide et leur promulgue des conseils dans le but d’optimiser leurs biens financiers, immobiliers et professionnels. Pour ce faire, il tient compte du profil et des objectifs de chaque client. En fonction de la structure dans laquelle il travaille, le gestionnaire de patrimoine peut revêtir plusieurs statuts. 

Lorsqu’il détient son propre cabinet de conseil, il exerce ses fonctions en tant que professionnel libéral. Par contre, s’il travaille dans un établissement financier il est considéré comme un salarié ou un courtier en assurance.

gestionnaire patrimoine definition

Quelle formation faut-il faire pour devenir gestionnaire de patrimoine

Le métier de gestionnaire de patrimoine est un métier très technique. Une formation approfondie de niveau Bac+5 minimum en gestion du patrimoine est requise pour arriver à accéder directement au poste. 

Un master en droit, en science politique ou le diplôme d’une école de commerce ou d’une IAE permettent également d’exercer ce métier. Une personne qui possède un diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion (BAC+5) peut aussi occuper ce poste.

Toutefois, on peut aussi accéder au métier lorsqu’on dispose d’une expérience en tant que conseiller client. En effet, l’économie est la matière fondamentale en gestion du patrimoine. Une personne titulaire d’un BAC +2 en économie, d’un BTS commercial ou tout autre diplôme équivalent peut commencer par la banque. 

Dans ce cas, elle va débuter en tant qu’agent commercial et passera ensuite au poste de conseillère financière. Grâce à l’expérience acquise et aux formations délivrées par la banque, elle pourra ensuite évoluer au poste de gestionnaire de patrimoine.

Où peut-on exercer en tant que gestionnaire de patrimoine ?

Bien que le gestionnaire de patrimoine ait la possibilité d’évoluer dans plusieurs secteurs d’activités, son métier est complètement différent de celui de promoteur immobilier. Il peut travailler en tant qu’agent salarié en gestion du patrimoine au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance. Il peut être un courtier en assurance qui a des connaissances en assurance-vie et qui élargit ses activités à la gestion du patrimoine.

Un conseiller en gestion de patrimoine peut également être un professionnel des chiffres ou du droit. Il peut aussi être un indépendant spécialisé en gestion de patrimoine, qui travaille dans un cabinet-conseil ou qui a son propre cabinet.

gestion biens immobiliers

Quelle est la mission du gestionnaire de patrimoine ?

Dans le cadre de l’exercice de ses fonctions, le conseiller en gestion du patrimoine se voit attribuer plusieurs missions. Ainsi, il établit le bilan patrimonial du client en étudiant ses ressources et sa situation familiale. En fonction des attentes et des besoins du client, il suggère des solutions pouvant permettre la fluctuation de ses actifs.

Le gestionnaire de patrimoine assure aussi la surveillance des nouveaux textes de loi qui pourraient impacter le patrimoine de son client. Il détermine une stratégie de placement susceptible de répondre aux attentes du client. Pour y arriver, il écoute les exigences du client afin de savoir si ce dernier souhaite réaliser des investissements sûrs ou plus rentables. Il propose également des solutions réelles et réalisables pour optimiser le patrimoine de ses clients.

Quelles sont les qualités requises pour être gestionnaire de patrimoine ?

Il ne suffit pas d’obtenir un diplôme pour devenir gestionnaire de patrimoine. Avant tout, un bon conseiller en gestion patrimoniale est polyvalent. Il doit avoir des connaissances avérées dans les domaines tels que :

  • Le droit ;
  • L’immobilier ;
  • L’économie
  • La fiscalité, etc.

Pour arriver à proposer des conseils sûrs et sécurisés à ses clients, il doit maîtriser les informations relatives à chaque type d’investissement. Avant de conseiller à un client d’investir dans un domaine immobilier par exemple, il doit maîtriser tout ce qui a rapport à l’immobilier. Il doit connaître les zones dans lesquelles l’acquisition de bien immobilier est plus rentable. 

definition gestionnaire patrimoine

Il doit maîtriser le droit immobilier et toutes ses exigences afin de s’assurer que son client fait réellement une bonne affaire. Il doit aussi connaître tous les avantages fiscaux liés à ce type d’achat. Il doit identifier les moyens pouvant permettre à son client de faire également des économies pendant l’achat.

Un bon gestionnaire de patrimoine est à l’écoute de ses clients. Il est en mesure de connaître les besoins du client et lui fait des propositions adaptées à ces besoins. Il doit avant tout tenir compte des risques que le client est prêt à rendre. Le client qui souhaite sécuriser son argent est différent de celui qui désire faire des investissements très rentables pour gagner gros. 

Les deux ne seront donc pas conseillés de la même manière, puisqu’ils n’ont pas les mêmes besoins. L’un a besoin de sécurité alors que l’autre est prêt à prendre des risques pour augmenter ses gains. Dans ce cas, il proposera des solutions différentes pour chacun d’eux.

En définitive, le métier de gestionnaire de patrimoine exige de la compétence et du savoir-faire. Avec du travail et de la détermination, vous pouvez devenir un très bon conseiller en gestion de patrimoine.